Los Préstamos de AV Villas: Variedad, requisitos y preguntas frecuentes

Los Préstamos de AV Villas: Variedad, requisitos y preguntas frecuentes

Crédito libre inversión en AV Villas

** Dinero con cuotas fijas para lo que quieras con plazos de incluso 60 meses.

Numerosas posibilidades de invertir tu dinero como desees. Te brindamos el Crédito Libre inversión con tasa y cuota establecida, puedes hacer el análisis personalizado de solicitud de crédito y también realizar la petición y obtener la asignación vía internet.

Los beneficios del crédito de libre inversión:

  • Cuotas y tasas fijas durante la vigencia del crédito.

  • Te notifica por medio de mensajes de texto a tu celular el estado de la solicitud de crédito.

  • Puedes autorizar el débito automático de tu cuenta para mayor comodidad.

  • Tienes acceso a un Seguro de Vida del deudor durante la vigencia de tu crédito.

  • Tienes a tu disposición la red completa de canales electrónicos: Oficina Virtual, Banca Móvil, Audiovillas, Cajeros Automáticos, Agilizadores y CNB.

  • Tendrás a tu alcance la posibilidad de generar puntos “Tuplús” los cuales puedes convertir en dinero para abonar a tu cuenta corriente, de ahorros o tarjetas de crédito, vigentes con el banco.


Si tienes ingresos de 1 a 1.73 SMMLV aplican también los siguientes beneficios:

  • Créditos desde 1 millón*

  • Plazos entre 36 y 60 meses.

  • No es necesario un co-deudor.

  • Si tienes ingresos mayores a 1.73 SMMLV aplican también los siguientes beneficios:

  • Montos desde $1.500.000 hasta $120 millones sin codeudor*

  • Plazos entre 36 y 60 meses. Protege tu crédito accediendo al beneficio del seguro de desempleo.

Requisitos:

  • Solicitud de Vinculación en línea o en cualquiera de nuestras oficinas.

  • Fotocopia de documento identidad ampliado al 150%. Pagaré.

Para empleados: Certificado laboral no mayor a 30 días especificando cargo, antigüedad, salario y tipo de contrato. Comprobantes de pago del último mes o dos últimas quincenas.

Para independientes:

  • Certificado de Cámara y Comercio no mayor a 30 días. Estados financieros del último semestre.

  • Declaración de renta o carta de no declarante. Extractos bancarios de los últimos tres meses.

Para pensionados: Comprobante de pago del último mes.

Para rentistas de capital:

  • Contrato de arrendamiento. Certificado de Libertad, no mayor a 30 días de expedición.

  • Declaración de renta o carta de no declarante

Crédito compra de cartera en AV Villas

AV Villas te brinda privilegiadas tasas de interés para que agrupes tus préstamos en un único acreedor.

Los beneficios de solicitar Compra de Cartera por Internet son:

  • El sistema te muestra automáticamente las deudas que puedes comprar del sector financiero.

  • Puedes recoger los cheques para pagar cartera en la oficina que tú elijas.

  • Compramos la cartera que tengas en otros Bancos o Instituciones Financieras*

  • Te informamos a través de mensajes de texto a tu celular el estado de la solicitud de crédito.

  • Puedes inscribir hasta 4 beneficiarios

  • Conoce los seguros de deudor que tenemos para ofrecerte.

  • Puedes autorizar el débito automático de tu cuenta para mayor comodidad.

  • Cuentas con un seguro deudor durante la vigencia de tu crédito.

  • Puedes realizar tus pagos y consultas en cualquier oficina del Banco AV VILLAS o en nuestra completa red de canales electrónicos: Oficina Virtual, Banca Móvil ó Audiovillas.

  • Posibilidad de generar puntos tuplús los cuales puedes convertir en dinero para abonar a tu cuenta corriente, de ahorros o tarjetas de crédito, vigentes con el banco

  • Puedes adquirir un Seguro de Desempleo.

* Aplican Condiciones y Restricciones

** Sujeto a políticas de crédito.

Requisitos:

Certificaciones  de deuda de los créditos que desea consolidar y fotocopia del documento de identidad ampliado al 150%. Ingresos igual o superior a 1.44% salarios mínimos.

Para empleados:

  • Certificado laboral no mayor a 30 días especificando cargo, antigüedad, salario y tipo de contrato.

  • Comprobantes de pago del último mes o dos últimas quincenas.

Para Independientes:

  • Certificado de Cámara y Comercio que haya sido expedida no mayor a 30 días. Estados bancarios del último semestre.

  • Declaración de renta o carta de no declarante. Y los extractos bancarios de los últimos tres meses.

Para los pensionados: Solo necesitará el comprobante de último pago de nómina.

Para los rentistas de capital:

  • Se necesitará el Contrato de arrendamiento. El Certificado de Libertad, no mayor a 30 días de su fecha de expedición.

  • Declaración de renta o carta de no declarante.

Crédito rotativo en AV Villas

Plaza de crédito que te facilita la disposición de fondos inmediatos para libre inversión y/o compra de cartera, financiación asociada de la cuenta de su preferencia, corriente o ahorros.

Los beneficios del crédito rotativo:

  • Eres tú quien toma la decisión de en qué momento deseas disponer del dinero.

  • Cuotas bajas debido a que todos tus consumos se difieren a 36 cuotas*.

  • A cada pago que efectúes es dinero que liberas y de esta manera podrás disponer y utilizarlo cuando lo necesites.

  • Obtienes  acceso a un cupo desde $500.000 y tienes la posibilidad de aumentarlo cuando lo necesites.

  • Los pagos serán mensuales y puedes realizar los abonos en el momento que desees.

Requisitos:

  • Tu ingreso debe ser superior o igual a 2 SMMLV (Esto puede variar de acuerdo a tu actividad económica).

  • Puedes solicitarlo si eres empleado, pensionado, independiente, rentista de capital o transportador.

  • Debes tener ingresos mínimo de 2 SMMLV para empleados y pensionados; y de 3.5 SMMLV para independientes, rentistas de capital y transportadores.

  • Puedes realizar tu solicitud si tienes edad comprendida entre 18 y 75 años.

  • Debes consignar fotocopia de tu documento identidad ampliada al 150%.

Compra de cartera con tarjeta de crédito

Ofrece la alternativa de realizar la compra de cartera, para declarar las deudas de todas tus tarjetas en tu tarjeta del Banco AV Villas, de manera sencilla y segura.

Los  beneficios de Compra de de cartera con tarjeta de crédito

  • Tú decides en qué momento quieres utilizar el dinero.

  • Cuotas mínimas ya que todos tus consumos se difieren a 36 cuotas*

  • Con cada pago que realices liberas dinero y así podrás volver a utilizarlo cuando lo necesites.

  • Accedes a un cupo desde $500.000 y tienes la posibilidad de aumentarlo cuando lo necesites.

  • Los pagos serán mensuales y puedes hacer abonos en cualquier momento.

Requisitos para adquirir la compra de cartera con tarjeta de crédito

Por internet:

  • Número de la Tarjeta a la cual quieres realizar la compra de cartera.

  • Aplica sólo para compras de Cartera de Tarjetas Visa y MasterCard.

  • La tarjeta de crédito debe de estar al día y vigente.

  • La compra de cartera debe ser superior a $100.000 e inferior o igual a $35.000.000. El número máximo por cliente para realizar Compra de Cartera en el año es de 100 transacciones o $35.000.000 millones en total. Lo que cumpla primero.

Por oficina:

  • Clave para avances de tu Tarjeta AV Villas.

  • Número de la Tarjeta a la cual deseas realizar la compra de cartera.

  • Diligencia el Formato Compra de Cartera Tarjeta Crédito.

  • La Tarjeta debe estar al día y vigente.

Para empleados:

  • Certificado laboral no mayor a 30 días de expedición especificando cargo, antigüedad, salario y tipo de contrato.

  • Comprobantes de pago del último mes o dos últimas quincenas.

Para independientes:

  • Debe consignar el Certificado de cámara y comercio no mayor a 30 días de expedido. Los estados financieros del último semestre.

  • Declaración de renta o carta de no declarante. Extractos bancarios de los últimos tres meses.

Para los pensionados: El comprobante de pago del último mes.

Para rentistas de capital:

  • Contrato de arrendamiento. Certificado de Libertad, no mayor a 30 días de expedición.

  • Declaración de renta o carta de no declarante:

    • Por Incapacidad total y permanente:

    • El formulario o carta de reclamación. Fotocopia cédula del titular.

    • El dictamen de invalidez autenticado ante notaria. Tú historia clínica.

    • Por fallecimiento:

    • El formulario o carta de reclamación con información de datos de contacto (Dirección – Teléfono – Mail). Fotocopia cédula del titular.

    • Registro civil de defunción. Fotocopia cédula del reclamante.

    • El documento para acreditar parentesco (Registro nacimiento – Registro matrimonio o declaración extra-juicio)

Anticipo de nómina en AV Villas

Te permite solicitar un avance  del pago del 20% de tu salario disponible en efectivo, a través de tu cuenta de nómina en caso de eventos fortuitos.

Crédito de libranza en AV Villas

Brinda la opción de subvención para inversión y amortización de deudas de cuotas fijas mensuales autorizando el desembolso de tu cuenta nómina o pensión.

Crédito educativo en AV Villas

AV Villas considera importante tus estudios universitarios, de tu familia o amigos, ofreciendo un crédito educacional de pago mensual con una solicitud única, la cual cubre la totalidad de la carrera.

Requisitos:

Para la solicitud debes consignar recibo de pago u orden de matrícula expedida por la universidad y la fotocopia de tu documento de identidad ampliada al 150%.

Banco AV Villas Online

Puedes llevar a cabo el registro en la plataforma Online, ingresando a la página avvillas.com.co, donde puedes realizar más de 70 operaciones bancarias sin necesidad de pisar un banco. Puedes registrarte en la página por medio de estos sencillos pasos:

Paso 1: Ingresa en tu buscador la dirección de la página, avvillas.com.co y haz click en la opción “Registrarse” y completar todos los campos con los datos requeridos. Luego vas a establecer tu usuario y tu contraseña para hacer el inicio de sesión en la página.

Paso 2: Ingrese a la opción “Consultas y Transacciones” para efectuar la finalización de la validación del registro.

Paso 3: Es necesario habilitar el canal a través del cual recibirá una clave temporal de acceso, puede ser por medio de su número celular o mediante el correo electrónico.

App AV Villas

Con tu App AV Villas, no necesitarás de nuevo tener que trasladarte a un banco para gestionar pagos, créditos, ni siquiera solicitudes de préstamos. Facilita tu vida ya y realizas tus transacciones de manera rápida y segura. Tienes dos modalidades disponibles de acceso, para registrarte y hacer uso de AV Villas Online; aquí tienes la posibilidad de realizar más de 20 transacciones sin trasladarte a un banco, ahorrando tiempo y sin dejar lo que estás haciendo.

Pasos a seguir para hacer uso de AV Villas App (Disponible para dispositivos móviles):

Paso 1: Debes ingresar desde tu dispositivo celular o tableta, a la App Store o desde Google Play Store, realizar la descarga de la app AV Villas.

Paso 2: Luego debes ingresar a “Consultas & Transacciones”, para formalizar el ingreso de los datos requeridos. Para realizar el registro y así tener los servicios básicos disponibles; es importante tener a la mano tus productos AV Villas (tarjetas de débito y crédito) y suministrar  los datos solicitados.

Paso 3: En caso de que desee hacer uso de los servicios complementarios, tiene dos opciones para realizarlo: puede adquirir una clave de registro a través de un Cajero automático Red AVAL (opción Banca Virtual); o solicitarla por medio una oficina AV Villas, la cual luego deberás ingresar en tu app; haz click en la opción Más y te facilitará Habilitar/Deshabilitar servicios.

*Por su seguridad, deberá esperar 24 horas para poder ingresar a la página avvillas.com.co de modo que el sistema efectúe las respectivas validaciones y autorizaciones.  Si desea hacer uso de la plataforma al instante, se le aconseja realizar solicitud del código a través de un Cajero Red AVAL y registrarse por medio de la opción de AV Villas App.

**Cuando ya hayas completado en su totalidad, todos los procedimientos de este sencillo procedimiento para el registro, tendrás a tu disposición el uso de AV Villas App, ya sea con plan de datos o desde una red WiFi; desde cualquier lugar y en todo momento, podrás realizar tus transacciones, pagos, solicitudes, servicios y consultas en línea.

Te ofrece soluciones digitales para que no vuelvas a pisar un banco.

Créditos AV Villas al instante

Crédito Rápido AV Villas:

Hay ocasiones cuando se presentan imprevistos en la vida, donde no se poseen los medios económicos para solventarlos; en estos momentos la única salida es solicitar un crédito. Ahora es posible solicitar créditos de manera rápida y segura, sin requisitos inalcanzables.  Pueden aprobar un monto de hasta 50$ millones, dinero listo en tus manos en solo 3 horas.

Calificas con tan solo tener un ingreso de salario mínimo y una edad menor a 71 años; con esto ya eres apto. Solo acércate a las oficinas, con una copia de cedula al 150% y lleva los siguientes requisitos:

  • En caso de ser empleado debes consignar tu Certificación laboral; también son necesarios los últimos dos desprendibles de pago (recibo de nómina); y declarar si  tienes algún otro ingreso adicional, llevando los extractos bancarios de los últimos dos meses.

  • En caso de ser pensionado, solo es necesario llevar tu comprobante de pago nómina,  aparte de la copia de tu identificación.

  • Si eres rentista de capital, los requisitos a entregar serían estos: los extractos bancarios, la declaración de renta o una carta no declarante, también serán necesarios el contrato de arrendamiento y el certificado de libertad del inmueble y contratos de inversión.

  • Si eres persona independiente, se recomienda presentarse en cualquiera de las oficinas solicitar información a los asesores de las condiciones a cumplir y documentos a entregar.

  • Crédito Pre aprobado.

Prueba el Simulador de préstamos AV Villas

Un simulador de préstamos, consiste en el desarrollo de un análisis de impacto económico, una proyección que se alimenta de datos reales (plazos, tasas, edad, salario mensual, crédito, inversión, cuotas y canal de venta, entre otros) sustituidos en una fórmula con el fin de generar un posible escenario (comparativos) relacionado con parámetros reales acerca del rendimiento de una solicitud de crédito o préstamo, en relación a los valores, estimado en un crédito o inversión.

Banco AV Villas te ofrece una variedad de simuladores adecuado según sea el producto que desees solicitar.

Simulador de Crédito de libranza

Realiza proyecciones sobre el valor de tus cuotas con respecto al plazo más conveniente para tí, desarrolla un plan de crédito de acuerdo al convenio de libranza que más te favorezca, te ofrece la posibilidad de pago de otros seguros adicionales que sean de tu interés.

Simulador de Crédito de vivienda pre aprobado

Calcula tu crédito tomando en cuenta las variables, en pesos habitacional en UVR, dependiendo de la ciudad donde deseas adquirir tu casa y te permite elegir la tasa de interés y el sistema de amortización de acuerdo a tu perfil crediticio.

Crédito de compra de cartera

Realiza el cómputo de tu crédito de vivienda en pesos y también en UVR; también calcula tu crédito de acuerdo al lugar donde desees comprar la casa y te permite seleccionar la tasa de interés y el sistema de amortización de acuerdo a tu perfil.

Crédito compra de cartera de libranza

Computa el valor de tus cuotas escogiendo el plazo que más sea de tu conveniencia; desarrolla un plan de crédito de acuerdo al convenio de libranza que más te favorezca; te ofrece la posibilidad de pago de otros seguros adicionales que sean de tu interés.

Crédito de libre inversión

Tienes la posibilidad de autorizar que el cumplimiento de pago sea automáticamente debitado de tu cuenta, la mayor comodidad (domiciliación de pago); cuenta con un seguro de vida de deudor durante el tiempo que tardes en pagar el crédito; puedes hacer uso de toda la plataforma y productos electrónicos: Oficina virtual, Banca móvil, Audio Villas, Cajeros automáticos, Agilizadores y CNB.

Certificado de depósito a término

Realiza el cálculo de la rentabilidad de tu Certificado de Depósito a Término, incluso por un periodo de 10 Años, es posible realizar los cálculos con la tasa preferencial de la actualidad y puedes calcular la rentabilidad de acuerdo a la finalidad de tu ahorro.

Simulador de Valor Total Unificado

En este simulador de AV Villas, podrás proyectar el Valor Actual Unificado: VTU, partiendo de las tarifas y tasas vigentes en el momento cuando realizas la simulación, lo cual aplica también a los datos ingresados al simulador como: montos, plazos, tasas, edad, canal de venta y otros.  En todo caso, ten en cuenta que la VTU, tanto para crédito como para deposito, no es una tasa sino una proyección o estimado, lo cual quiere decir que los montos no son obligatoriamente lo que corresponde pagar, en cuanto a operaciones de crédito. Se trata de la proyección de cobros correspondientes al producto (intereses, prima de seguros, comisiones, entre otras obligaciones anuales (12 meses) de pago del cliente a la entidad bancaria. Acerca de las operaciones de depósito, el simulador se refiere a la proyección neta de ingresos y egresos mensuales, como intereses y cuota de manejo, relacionados a la tasa interna de retorno anual.

Cómo solicitar un crédito en AV Villas

Para realizar la solicitud de un Crédito AV Villas, puede realizar vía Banca Online o a través de las oficinas con los asesores.

Puedes realizar los trámites del crédito por medio del link que se encuentra en la página de banca online o visitando cualquiera de las oficinas que se encuentran a nivel nacional, solicitando el Formato “Solicitud de Vinculación y Entrevista Persona Natural”, tomando en cuenta los requisitos establecidos según tu actividad económica.

Ten en cuenta que, realizando la solicitud en línea a través de la página de internet, no tendrás que presentarte en ninguna de las oficinas para hacer la consignación de ningún documento, sino que le será asignada una cita para recaudarlos en tu domicilio o lugar de trabajo.

Si la solicitud fue realizada en alguna de las Oficinas del Banco es vital que presentes la fotocopia de tu documento de identificación ampliado al 150%, siendo este un requisito obligatorio en cada una de las solicitudes, incluyendo las firmas y huellas de los formatos establecidos, de manera que puedas tramitar efectivamente tu solicitud de Crédito.

Será notificado por medio de mensajes de texto enviados a tu celular, el estatus de la aprobación de tu solicitud o directamente por la oficina donde la tramitaste.

Requisitos para solicitar Crédito en AV Villas

Los requisitos para solicitar un crédito en AV Villas, es necesario primordialmente presentar una copia del documento de identidad ampliado al 150% y también un ingreso mínimo mensual que varía según el crédito que desee solicitar.

Generalmente varían los requisitos de acuerdo al producto (préstamo o crédito) y de acuerdo con la condición del solicitante como: si el solicitante es empleado, si es rentista, si es pensionado, si es independiente, si es transportador. También los requisitos serán adecuados a la actividad económica realizada por el solicitante (la cantidad de salarios mínimos que tenga de ingreso).

Requieren generalmente la solicitud de vinculación en línea o los formatos de alguna de las oficinas y el pagaré, los desprendibles de pago, los comprobantes de pago nómina, certificado laboral con las especificaciones del cargo, la antigüedad, su salario y el tipo de contrato, certificado de cámara y comercio, estados financieros, declaración de renta o carta no declarante, extractos bancarios, tarjeta de propiedad del vehículo, entre otros.

Condiciones del Crédito AV Villas

Pagaré productos del activo (F-06-347)

Directorio de gestores de cobro:

Políticas de cobranzas: Son las políticas del banco, medios y mecanismos empleados para la cobranza prejudicial. Provee al cliente alternativas para el cumplimiento de obligaciones y protección de los intereses de ambos interesados, evitando la mora y el incumplimiento.

Formato de solicitud de Normalización de Obligaciones: Formato impreso de normalización o modificación de plazo.

Condiciones de Acceso Alternativas de Reestructuración - Modificación – Cartera Individual.

Modificación de condiciones originalmente pactadas:

Es una alternativa que provee al deudor la atención adecuada de su obligación ante el potencial o real deterioro de capacidad de pago sin que estos ajustes se consideren reestructuración; de incumplirse con el pago, a los 30 días será marcado como reestructurado con las responsabilidades derivadas de quedar marcado ante las centrales de información financiera.

Para acceder a esta vía se debe ejecutar la solicitud, anexar la documentación requerida de acuerdo a la actividad económica o las condiciones de la cartera. Debe realizar un pago a la obligación, que será informado en el momento de radicar la operación. La cartera no puede estar en estado castigo. Demostrar capacidad de pago para atender la obligación.

Reestructuraciones: Refinanciación

Es una vía de normalización de la obligación del cliente mediante el cual se le ofrece modificaciones en el plazo y valor de las cuotas del crédito que tiene con el Banco, en función del compromiso de pago pactado. Para acceder a esta vía se debe diligenciar la solicitud, anexar la documentación requerida de acuerdo a la actividad económica o las condiciones de la cartera.

Debe realizar un pago a la obligación que será informado en el momento de radicar la operación. La cartera no puede estar en estado Castigo. Demostrar capacidad de pago para atender la obligación. La cartera quedará marcada como Reestructurada ante las centrales de información financiera.

Unificación de productos

Es una vía de normalización de las obligaciones del cliente mediante la cual se le ofrece el otorgamiento de un Credivillas por la suma de los saldos de los productos de consumo y rotativos que tenga vigente con el banco, manteniendo las garantías. Esta alternativa es aplicada para cartera de libre inversión o libranzas.

Para acceder a esta vía se debe diligenciar la solicitud, anexar la documentación requerida de acuerdo a la actividad económica o las condiciones de la cartera. Debe realizar un pago a la obligación que será informado en el momento de radicar la operación. La cartera no puede estar en estado Castigo. Demostrar capacidad de pago para atender la obligación. La cartera quedará marcada como Reestructurada ante las centrales de información financiera.

Preguntas frecuentes sobre Préstamos de AV Villas

¿AV Villas le da crédito a reportados?

Desde el año 2017 está prohibido para las entidades bancarias, negar préstamos a clientes reportados.

¿Qué requisitos pide AV Villas para solicitar crédito?

Declaración de poder adquirir una deuda, más de 1 SMMLV, sueldo mínimo de ingreso, copia de identificación al 150%

¿Cuánto tiempo tarda AV Villas en atender mi solicitud de crédito?

Puede variar el tiempo estimado de respuesta a una solicitud, según el tipo de crédito, desde tres horas en un trámite rápido hasta tres días en un trámite normal.

¿Cuál es el monto máximo que presta AV Villas?

El monto máximo de préstamos en AV Villas, es de aproximadamente más de $30.000.000 según el crédito solicitado.

¿Qué tasas de interés cobra AV Villas?

Según el préstamo solicitado y el producto, la tasa puede ir hasta máximo 28, 92% en la actualidad. Pero cabe destacar que el porcentaje de la tasa viene dado de acuerdo al perfil de riesgo del cliente.

¿Cuál es el plazo màximo de pago de un crédito en AV Villas?

El plazo máximo de pago en un crédito puede ser un plan sencillo de 6 a 60 meses hasta 20 años.

¿Cómo puedo pagar mi préstamo en AV Villas?

El plan de pago varía de acuerdo al monto, crédito solicitado y riesgo personal.

¿Dónde puedo hacer los abonos de mi préstamo en AV Villas?

Para realizar el pago puedes hacer uso de toda la plataforma y productos electrónicos: Oficina virtual, Banca móvil, Audiovillas, Cajeros automáticos, Agilizadores y CNB. Inclusive domiciliar el pago de una cuenta.


La tasa de interés anual puede variar desde el 0% hasta el 59.141% Repago desde 3 meses hasta 20 años. Ejemplo drepresentativo: Si solicitas un monto de $900.000 por un plazo de pago de 7 meses, lo devolverás en cuotas mensuales de $227.356. La cantidad total a devolver sería de $1.591.490. Este es un servicio de búsqueda y comparación de créditos. Las condiciones dependen de la compañía financiera, tipo de producto, cantidad y duración del préstamo.